La triste vérité est que l'IRS peut vérifier les impôts de n'importe qui. S'il est vrai que vous êtes plus susceptible d'être audité plus votre revenu est élevé, tout le monde est un jeu équitable. De nombreux audits sont aléatoires, mais il existe des situations fiscales qui vous exposent davantage au risque de recevoir cette lettre effrayante de l'IRS.

Réduisez votre risque d'audit

Les sites Web fiscaux peuvent vous aider à réduire le risque d'une vérification, tant que vous suivez les règles et fournissez des informations exactes. Et si vous faites l'objet d'un audit, la documentation qu'ils fournissent peut vous aider tout au long de votre parcours. Certains sites fiscaux offrent une assistance d'audit limitée dans le cadre de leurs frais et même plus si vous payez un supplément. Voici quelques drapeaux rouges liés à la fiscalité que vous devriez éviter si vous ne voulez pas apparaître sur le radar de l'IRS.

Revenu non déclaré

C'est un phénomène courant. Parfois, c'est le résultat d'une erreur de bonne foi, mais d'autres fois, certains contribuables espèrent simplement ne pas se faire prendre. L'IRS obtient des copies de vos 1099 et W-2, il est donc impossible de cacher ce revenu, mais l'agence pourrait trouver d'autres sources de revenus non déclarés si elle procédait à un audit.

Les sites Web fiscaux sont très utiles pour vous aider à déclarer absolument tous vos revenus, y compris certains que vous pouvez omettre par inadvertance. Ils posent d'abord des questions sur les salaires W-2 et les divers types de revenus. Ensuite, ils creusent plus profondément, car il existe de nombreuses façons de recevoir un revenu tout au long de l'année d'imposition. Avez-vous eu un concert parallèle? Vendre votre maison ou des actions? Recevoir des redevances ? Ils vont jusqu'à poser des questions sur les types de revenus peu courants, comme la fonction de juré, les gains de jeu et les annulations de dettes.

Liste des revenus pour la déclaration des impôts

Comme ses concurrents, ImpôtRapide affiche une liste des types de revenus que vous pourriez avoir dans votre vie financière.

Déduction pour bureau à domicile

Des millions de personnes pourraient essayer de bénéficier de la déduction pour bureau à domicile pour la première fois pour l'année d'imposition 2020. La pandémie de COVID-19 a contraint de nombreux employés de bureau à travailler à domicile et à mettre en place un espace dédié aux entreprises. Ce n'est pas déductible d'impôt pour les employés, et l'IRS impose de nombreuses restrictions à cette déduction pour les travailleurs indépendants. Vous devez déclarer que vous utilisez une partie de votre logement uniquement pour le travail et vous devez fournir des mesures précises de l'espace dédié et du pourcentage de votre maison ou appartement qu'il représente. Vous pouvez ensuite déduire ce pourcentage de vos coûts annuels pour des choses comme le loyer, l'assurance habitation et les services publics.

C'est un drapeau rouge majeur pour l'IRS. Les sites Web fiscaux connaissent les conditions requises pour bénéficier de cette déduction et vous guident à chaque étape afin que vous disposiez de documents en cas de vérification.

Question fiscale sur le télétravail

Il existe de nombreuses règles de l'IRS concernant la déduction pour bureau à domicile. H&R Block et d'autres sites fiscaux vous guident tout au long du processus de réclamation.

Devises numériques

Depuis 2014, l'IRS considère la monnaie numérique comme un bien et exige que vous déclariez les transactions qui l'impliquent dans votre déclaration de revenus. En fait, le formulaire 1040 2020 pose des questions sur une telle activité en haut de la première page. Une ligne sous le bloc d'informations de contact indique : « À tout moment en 2020, avez-vous reçu, vendu, envoyé, échangé ou autrement acquis un intérêt financier dans une monnaie virtuelle ? Étant donné que cette forme de monnaie est relativement nouvelle, il y a beaucoup de choses sur son utilisation qui ne sont pas encore déclarées ou réglementées, bien que les transactions de crypto-monnaie soient parfois documentées sur le formulaire 1099-B, le formulaire 1099-K ou une déclaration fiscale que votre échange vous a envoyée. (souvent, ils sont considérés comme des gains ou des pertes en capital). De plus, les entreprises, telles que les concessionnaires automobiles et les casinos, doivent déclarer les transactions en espèces supérieures à 10 000 $ à l'IRS.

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ImpôtRapide est le seul site Web de préparation des déclarations de revenus des particuliers qui comporte une section consacrée à la saisie de transactions en crypto-monnaie. Vous pouvez, bien sûr, inclure les transactions dont les fonds provenaient de la crypto-monnaie mais ont été convertis à la juste valeur marchande en dollars américains dans votre déclaration de revenus en utilisant n'importe quel site fiscal. C'est un domaine où l'IRS est encore en train de rattraper son retard, mais l'agence peut vous auditer si elle reçoit des informations sur une activité de monnaie numérique non déclarée. Si vous êtes fortement impliqué dans la crypto-monnaie, vous devrez peut-être consulter un fiscaliste pour vous assurer que vous gérez correctement ce domaine complexe de la fiscalité. Vous pouvez obtenir plus d'informations sur ce sujet fiscal à partir de ce FAQ sur le SRI.

Informations fiscales sur la crypto-monnaie

TurboTax dispose d'outils de reporting plus avancés pour les transactions en devises numériques que n'importe lequel de ses concurrents.

Information manquante

C'est difficile à croire, mais l'une des erreurs les plus courantes que les gens commettent dans leurs déclarations de revenus est de négliger de signer la déclaration. Ou ils peuvent fournir des informations incorrectes ou incomplètes ou faire des erreurs de calcul. Tous alertent l'IRS que quelque chose ne va pas.

Les sites Web fiscaux ne vous permettent pas de commettre bon nombre de ces erreurs. Ils effectuent tous les calculs requis et s'engagent à payer les pénalités déclenchées par des erreurs mathématiques (ce qui est hautement improbable). Si vous commencez à travailler sur un sujet fiscal et que vous ne fournissez pas toutes les données nécessaires sur les contribuables, vous ne pourrez pas transmettre la déclaration par voie électronique. Ces sites effectuent un examen approfondi de votre déclaration et vous avertissent de tout problème qu'ils trouvent avant de vous demander de payer et de vous guider tout au long du processus de dépôt électronique. Certains d'entre eux vous permettent d'importer vos informations W-2 et 1099 à partir d'institutions financières, ce qui réduit encore les risques d'erreurs de saisie de données.

Examen de la précision H&R

L'examen de l'exactitude de H&R Block, illustré ici, passe au peigne fin votre déclaration et recherche les erreurs et les omissions. Les concurrents proposent des outils similaires.

Déductions excessives, en particulier les dons de bienfaisance

L'une des façons dont les sites Web fiscaux vous aident à minimiser votre obligation fiscale consiste à vous interroger en profondeur sur toutes les dépenses que vous avez eues au cours de l'année et qui pourraient être déduites. Certains sites recherchent des centaines de sites spécifiques.

Ces sites ne peuvent pas savoir si vous réclamez une dépense que vous n'avez pas réellement eue. Mais ils savent ce qui est déductible et ce qui ne l'est pas, et ils l'expliquent très bien. Parfois, ils affichent une brève explication d'une déduction spécifique lorsqu'ils demandent si elle s'applique à vous. S'il y a le moindre doute dans votre esprit et que vous ne voulez pas être frappé de pénalités et éventuellement d'un audit, vous pouvez facilement consulter l'une des nombreuses ressources d'aide du site. Par exemple, vous pouvez cliquer sur des mots ou des phrases hyperliens, ainsi que rechercher dans leurs vastes collections d'articles sur des sujets fiscaux. Si ces options ne répondent pas à vos questions, vous pouvez vous connecter avec un CPA ou un autre fiscaliste par téléphone, chat, e-mail ou chat vidéo (des frais supplémentaires s'appliquent généralement pour ce type de support).

Recommandé par nos rédacteurs

Bien que les sites Web fiscaux ne puissent pas vous aider, gardez à l'esprit que l'IRS peut vous envisager de faire l'objet d'un audit si vous déclarez un montant disproportionné de revenus et de dépenses. Cela peut être parfaitement légitime, par exemple, si vous subissez une perte pour une très petite entreprise ou un concert parallèle. Soyez juste conscient de ce drapeau rouge.

Question fiscale sur les dons en espèces et les dépenses des bénévoles

Un drapeau rouge d'audit réclame des déductions excessives comme des dons de bienfaisance. H&R Block et ses concurrents vous permettent de documenter toutes ces dépenses.

Dépôt d'une annexe C

Il n'y a rien de louche dans le dépôt d'une annexe C. L'IRS l'exige si vous êtes un travailleur indépendant ou si vous avez un concert parallèle. Mais l'agence regarde attentivement ces retours. D'une part, il fait une distinction stricte entre une entreprise et un passe-temps. Vous pouvez en savoir plus sur les directives de l'IRS pour faire la distinction entre les deux ici. Si votre annexe C déclenche un audit, l'IRS examinera probablement les dépenses que vous réclamez dans des domaines tels que les voyages, les repas et les divertissements, des catégories où il peut y avoir un chevauchement entre les dépenses professionnelles légitimes et les achats personnels.

Les sites Web fiscaux qui prennent en charge l'annexe C (pas tous) comportent de longues sections qui vous aident à documenter tous les revenus et dépenses liés à votre entreprise. Ils posent également toutes les questions sur votre entreprise auxquelles vous devez répondre sur l'annexe C. Si vous utilisez l'un des sites Web d'impôt moins chers ou gratuits pour votre déclaration, vous ne trouverez pas d'explications détaillées des dépenses que vous pouvez déduire sur l'annexe C. Annexe C. À moins que vous ne connaissiez vraiment ce formulaire critique, il est probablement préférable d'utiliser l'une des éditions les plus chères qui offrent une assistance spéciale pour les travailleurs indépendants.

Questions fiscales sur les revenus des travailleurs indépendants

Certaines éditions de sites Web fiscaux, comme TurboTax Self-Employed, sont particulièrement utiles pour vous aider à saisir les données requises sur une annexe C.

Défaut de déclarer un compte bancaire étranger

Chaque site Web fiscal vous demandera si vous avez des comptes ou des actifs à l'étranger. Il est impossible de manquer cette enquête, car elle reçoit généralement un écran dédié et apparaît tôt dans le processus. Qu'il suffise de dire que vous ne voulez pas omettre ces informations.

Question fiscale sur les comptes bancaires étrangers

H&R Block et ses concurrents posent tous des questions sur les comptes étrangers que vous pourriez avoir. Ne pas les divulguer est une grave omission.

Utilisez un logiciel d'impôt pour réduire votre risque d'audit

Les sites Web de préparation des déclarations de revenus des particuliers ne sont pas omniscients. Ils comptent sur vous pour être honnête au sujet de l'argent que vous avez gagné et dépensé au cours d'une année d'imposition donnée. Si vous les explorez pleinement et répondez à toutes leurs questions avec précision, vous pourrez peut-être réduire vos chances d'un audit. Si vous en faites l'objet, cependant, vous aurez adhéré aux règles de l'IRS relatives à vos revenus et dépenses admissibles. Outre l'avantage de vous aider à éviter une vérification, les sites Web fiscaux peuvent également vous aider à maximiser votre remboursement.

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